(6/8) 风险评估
1. 您的主要收入来源是:
无固定收入
工资、劳务报酬
生产经营所得
利息、股息、转让证券等金融性资产收入
出租、出售房地产等非金融性资产收入
2. 最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产,扣除债务)的比例是:
70%以上
50%-70%
30%-50%
10%-30%
10%以下
3. 您是否有尚未清偿的数额较大的债务,如有,其性质是:
没有
有,住房抵押贷款等长期定额债务
有,信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务
有,亲朋之间借款
4. 您可用于投资的资产数额(包括金融资产和不动产)为:
不超过50万元人民币
50万-300万元(不含)人民币
300万-1000万元(不含)人民币
1000万元人民币以上
5. 以下描述中何种符合您的实际情况:
现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年
已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位
取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册金融分析师证书(CFA)中的一项及以上
我不符合以上任何一项描述
6. 您的投资经验可以被概括为:
有限:除银行活期账户和定期存款外,我基本没有其他投资经验
一般:除银行活期账户和定期存款外,我购买过基金、保险等理财产品,但还需要进一步的指导
丰富:我是一位有经验的投资者,参与过股票、基金等产品的交易,并倾向于自己做出投资决策
非常丰富:我是一位非常有经验的投资者,参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易
7. 有一位投资者一个月内做了15笔交易(同一品种买卖各一次算一笔),您认为这样的交易频率:
太高了
偏高
正常
偏低
8. 过去一年时间内,您购买的不同金融产品(含同一类型的不同金融产品)的数量是:
5个以下
6至10个
11至15个
16个以上
9. 以下金融产品,您投资经验在两年以上的有:
银行存款
债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品
股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种
期货、融资融券
复杂金融产品或其他产品
10. 您用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为:
短期——0到1年
中期——1到5年
长期——5年以上
11. 您打算重点投资于哪些种类的投资品种?
债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种
股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种
期货、融资融券
复杂或高风险金融产品
其他产品
12. 以下投资,您会选择哪一项:
5%的机会赢取100,000元
25%的机会赢取10,000元
50%的机会赢取5,000元
80%的机会赢取1,000元
确定赢取100元
13. 您认为自己能承受的最大投资损失是多少?
10%以内
10%-30%
30%-50%
超过50%
14. 您是否设置并执行止损?
买前选定止损且执行过
买前未想,但实际有操作
仅能对部分股份进行止损
不止损,牢底坐穿型
有资金充裕的情况下,不断补仓摊低成本
15. 您家庭的就业状况是:
您与配偶均有稳定收入的工作
您与配偶其中一人有稳定收入的工作
您与配偶均没有稳定收入的工作或者已退休
未婚,但有稳定收入的工作
未婚,目前暂无稳定收入的工作
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