证券投资基金投资人权益须知

尊敬的基金投资人: 基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益,请在投资基金前认 真阅读以下内容:
一、基金的基本知识
(一)什么是基金 证券投资基金(简称基金)是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形 成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种 利益共享、风险共担的集合投资方式。
(二)基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别

基金 股票 债券 银行储蓄存款
反映的经济关系不同 信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额后成为基金受益人,基金管理人只是替投资者管理资金,并不承担投资损失风险 所有权关系, 是一种所有权凭证,投资者购买后成为公司股东 债权债务关系,是一种债权凭证,投资者购买后成为该公司债权人 表现为银行的负债,是一种信用凭证,银行对存款者 负有法定的保本付息责任
所筹资金的投向不同 间接投资工具,主要投向股票、债券等有价证券 直接投资工具,主要投向实业领域 直接投资工具,主要投向实业领域 间接投资工具,银行负责资金用途和投向
投资收益与风险大小不同 投资于众多有价证券,能有效分散风险,风险相对适中,收益相对稳健 价格波动性 大,高风险、高收益 价格波动较股票小,低风险、低收益 银行存款利率相对固定,损失本金的可能性很小,投资比较安全
收益来源 利息收入、股利收入、资本利得 股利收入、资本利得 利息收入、资本利得 利息收入
投资渠道 基金管理公司及银行、证券公司等代销机构 证券公司 债券发行机构、证券公司及银行等代销机构 银行、信用社、邮政储蓄银行

(三)基金的分类
1、依据运作方式的不同,可分为封闭式基金与开放式基金。 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券 交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购 和赎回的一种基金运作方式。
2、依据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金 根据《证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,60%以上的基金资产投资于 股票的为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金;仅投资于货币市场工具 的为货币市场基金;投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符 合股票基金、债券基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序 为:股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金,即股票基金的风险和收益最高,货币 市场基金的风险和收益最低。
3、特殊类型基金
(1)系列基金。又被称为伞型基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作, 子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
(2)保本基金。是指通过采用投资组合保险技术,保证投资者的投资目标是在锁定下跌 风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。
(3)交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)。交易型开放式指数基金, 通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市 交易的、基金份额可变的一种开放式基金。上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简 称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回,又可以在交易所(场内市场) 进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。
(4)QDII 基金。是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金,投资者可以 用人民币或美元等外汇进行认购和申购,在承担境外市场相应投资风险的同时获取相应的投 资收益。QDII 基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同。
(四)基金评级 基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时,可以适当参考基金评级结果,但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外,基 金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价,并不代表基金未来长期业绩的表现。本公司将根据销售适用性原则,对基金产品进行风险评价。
(五)基金费用 基金费用一般包括两大类:一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用,主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、 申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取,即前端申购费;也可在 投资人卖出基金时收取,即后端申购费,其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理 过程中发生的费用,主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等,这些费用由基金承 担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金,还可按不高于 2.5‰的比例 从基金资产中计提一定的销售服务费。
二、基金份额持有人的权利
根据《证券投资基金法》第 70 条的规定,基金份额持有人享有下列权利:
(一)分享基金财产收益;
(二)参与分配清算后的剩余基金财产;
(三)依法转让或申请赎回其持有的基金份额;
(四)按照规定要求召开基金份额持有人大会;
(五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;
(六)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
(七)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提 起诉讼;
(八)基金合同约定的其它权利。
三、基金投资风险提示
(一)证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投 资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带 来的损失。
(二)基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身 的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当 单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持 有的全部基金份额。
(三)基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定 期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不 能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
(四)基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证 旗下基金一定盈利,也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来 业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金 运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
(五)本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价,并根据基金投资人的 风险承受能力推荐相应的基金品种,但本公司所做的推荐仅供投资人参考,投资人应根据自 身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。
四、服务内容和收费方式 本公司向基金投资人提供以下服务:
(一)对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。
(二)基金销售业务,包括基金(资金)账户开户、基金申(认)购、基金赎回、基 金转换、定额定投、修改基金分红方式等。本公司根据每只基金的发售公告及公司发布的其 它相关公告收取相应的申(认)购、赎回和转换费。
(三)基金网上交易服务。本公司已开通投资网上交易业务。个人投资者通过公司网 站可以办理基金认购、申购、赎回、转换、分红方式修改、账户资料修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务。其中分红方式修改、账户资料修改、交易申请查询和账户资料查 询为免费服务;通过本公司网站认购、申购、赎回和转换基金按照网上交易规则收取费用, 详见“网上交易”栏目下的“费率表”。
(四)基金投资咨询服务1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易 情况、基金账户余额、基金产品与服务等信息,可拨打本公司全国统一客服电话:400-600-8800(免长途电话费),传真:(010)65182266。
(五)基金净值、分红提示、交易确认等短信服务(需定制)。
2、网站和电子信箱 公司网址:
http://www.jsfund.cn
电子信箱:service@jsfund.cn
(六)电话咨询、电话自助服务。
(七)资料寄送
1、开户确认书 在开户确认后的15个工作日内,基金管理人向基金份额持有人寄送开户确认书。
2、基金份额持有人对账单基金管理人在每个季度结束后的15 个工作日内向定制纸质对帐单的基金份额持有 人寄送季度对账单;每月向定制电子对帐单服务的份额持有人发送电子对帐单。
(八)基金知识普及和风险教育。
五、基金交易业务流程
(一) 开立基金账户。如投资者以前未在本公司的任何销售机构开立过基金账户,须 首先携有效身份证件和银行借记卡等资料按销售机构规定的手续提出开户申请。
(二) 认购/申购基金。开户成功以后,投资者须按销售机构规定的手续,在开放日 的办理时间内提出认购/申购申请,并按销售机构规定的方式全额交付申购款项。销售机构 受理投资者的认购/申购申请并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到该申 请。认购/申购的确认以注册登记机构的确认结果为准。
(三) 设置基金分红方式。对于已经购买的基金,除特别规定了某基金的分红方式以 外,投资者可以选择现金分红或将现金分红按权益登记日的基金份额净值自动转购基金份额 形式进行再投资(即红利再投资)。
(四) 赎回基金。投资者须按销售机构规定的手续,在开放日的办理时间内提出赎回 申请,投资者提交赎回申请时,其在销售机构必须有足够的相应份额类别的基金份额余额, 否则所提交的赎回申请无效而不予成交。销售机构受理投资者的赎回申请并不代表该申请一 定成功,而仅代表销售机构确实接收到该申请。赎回的确认以注册登记机构的确认结果为准。
投资人可通过具有基金代销业务资格的其他机构或本公司直销中心购买和赎回基金, 基金代销机构名单详见各基金《招募说明书》以及相关公告。具体办理办法请咨询各销售机 构,或致电本公司客服电话 4006008800。
(一) 开立基金账户。如投资者以前未在本公司的任何销售机构开立过基金账户,须 首先携有效身份证件和银行借记卡等资料按销售机构规定的手续提出开户申请。
(五)网上交易业务流程
本公司网上交易系统支持多银行卡(银行卡的具体明细详见本公司网站——http://www.jsfund.cn),资金的流入流出与银行卡锁定,以保证资金安全。投资者开通网上交易成功后,就可登录该系统办理本公司旗下有关开放式基金的交易及查询等业务。 开通网上交易:投资者登录本公司网站:http://www.jsfund.cn,点击首页“网上交易开户”按钮进入开通网上交易界面。投资者选择网上交易支持的银行卡中的一种,阅读该 银行卡开通网上交易的特殊要求和注意事项(包括但不限于银行卡网银签约、浏览器的设置 等),同时录入银行卡卡号、选择证件类型、录入证件号码等银行卡的相关资料。银行卡相 关资料经银行的接口验证无误后投资者按照开通网上交易向导完成开通网上交易流程。 增加银行卡:投资者登录网上交易后使用此功能增加一张新的银行卡,流程与开通网 上交易类似。
投资者登录网上交易后就可以进行开放式基金的购买、定期定额申购、赎回、转换、 撤单等交易,还可以查询基金资产和交易历史等。
六、本《须知》的有关内容将根据法律法规及监管机构或行业协会的要求或本公司业 务情况的变化进行修订,相关修订请以本公司更新为准。
七、投诉处理和联系方式
(一)基金投资人可以通过拨打本公司客户服务中心电话 4006008800 或以书信、传 真、电子邮件等方式,对本公司及各基金代销机构所提供的服务提出建议或投诉。对于工作 日受理的投诉,原则上当日回复,不能当日回复的,在 3 个工作日内回复。对于非工作日受 理的投诉,原则上在顺延的第一个工作日回复,不能及时回复的,在 3 个工作日内回复。
(二)基金投资人也可通过书信、传真、电子邮件等方式,向中国证监会和中国证券 业协会投诉。联系方式如下:
中国证监会北京监管局:
网址:www.csrc.gov.cn
联系电话:010-88088086
传真:010-88088040
地址:北京市西城区金融大街 26 号金阳大厦 6 层
邮编:100033
中国证券业协会: 网址:www.sac.net.cn 传真:010-66575896
电子邮箱:huizhang@sac.net.cn 地址:北京金融街富凯大厦 B 座二层 邮编:100140
电话:010-58352888(中国证券投资者呼叫中心)
网址:www.sipf.com(中国证券投资者保护网)
(三)因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如经协商或调解不能解决 的,基金投资人可提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲 裁地点为基金合同约定的地点。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力。
投资者在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,选择 与自身风险承受能力相适应的基金。本公司承诺投资人利益优先,以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务,但不能保证基金一定盈利,也不能保证基金的最低收益。投资人可 登录中国证监会网站(www.csrc.gov.cn)或中国证券业协会网站(www.sac.net.cn)查询 基金销售机构名录,核实本公司基金销售资格。
销售人员姓名(临时填写): 销售人员从业证书编号(临时填写): 基金销售机构名称:嘉实基金管理有限公司 负责人:赵学军 网址:http://www.jsfund.cn 客户服务中心电话:4006008800 客户服务中心传真:010-65182266
地址:北京市建国门北大街 8 号华润大厦 8 层
邮编:100005

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