根据用户风险偏好,为用户挑选优质基金
多种优选组合策略:安逸理财、从容稳进、锐意进取
流动性好无锁定期:资金赎回1-2个工作日到账
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适宜人群 |
策略名称:$productName$
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专家托管实质是嘉实定制账户管理。嘉实定制账户是一站式财富管理服务,是嘉实为相对缺乏时间和精力的客户设计。定制账户的精髓是个性化、一人一户,以客户账户为服务单位,账户间相互独立,投资人通过签署授权协议委托专业资产管理机构,由专业机构代为投资管理。针对客户不同的风险偏好,嘉实定制账户设计了安逸理财、从容稳进、锐意进取三类组合策略。
主要服务于时间和精力相对缺乏的投资者,专家托管希望通过定制账户基金投资管理服务,改善投资者的投资体验,为投资者创造实实在在的回报。
专家托管实质是嘉实定制账户管理。首先,定制账户为投资者选产品、建组合、控风险,让投资者免去操心之苦。其次,定制账户管理团队以嘉实FAS系统为指导进行账户投资,根据市场环境的变化动态调整资产配置和基金选择,更注重投资的科学性。最后,定制账户投资者享受嘉实旗下基金零申购费,及更低的赎回费,大大降低交易成本。
嘉实FAS系统是由市场预测(Forecast)、资产配置(Allocation)、基金选择(Selection)组成的完整、科学、动态的基金投资决策系统。FAS是“Forecast”、“Allocation”、“Selection”三个英文单词的首个字母合并而成的缩写。嘉实FAS系统通过“FAS预测”、“FAS-RR优化”和“FAS定基金”三个重要子系统进行综合分析判断,为定制账户的投资提供决策建议。
对应不同风险偏好的投资者,嘉实定制账户提供了三个策略组合:安逸理财、从容稳进和锐意进取。在同等的市场条件下,“安逸理财”力争在本金安全的基础上谋求稳定收益,更多配置债券基金、货币基金等风险较低的资产,主要收益来源于固定收益市场;“从容稳进”追求资产保值增值,对偏股型基金、债券基金、货币基金进行均衡配置,受单一市场的波动影响较小;“锐意进取”追求市场的成长收益,侧重对偏股型基金的配置,与股票市场的关联度相对较高。
专家托管-定制账户的门槛是10000元起。
投资范围一致:嘉实定制账户和FOF均以公募基金为投资标的,但二者的业务模式和管理方式有着本质的不同:定制账户通过投资者授权嘉实负责账户的投资管理操作,如同配司机的私家车;而实行一人一户的账户管理方式,FOF是一种集合理财投资方式,每个投资人账户的资产配置都相同,类似公共汽车。
与嘉实定制账户收费模式和费率保持一致:账户资产在100万以下费率1.5%/年,账户资产在100万以上费率1%/年。专家托管——定制账户近期处在费率优惠期:即日起至2016年6月30日,凡在此期间开立的100万以下的账户,账户管理费率终身为1%/年。如到期后未对账户投资管理费优惠政策予以调整,则继续顺延,直至公告暂停优惠为止。
定制账户服务不就投资人的参与和取出收取费用。
定制账户的管理费实行日计月提,管理费将在每月初的前两个工作日内完成扣取。
定制账户由我们的金融合作机构嘉实回报中心的定制账户管理团队来管理,操盘人是嘉实财富常务副总经理、投资者回报中心负责人黄一黎博士本人。
目前定制账户的投资标的是嘉实旗下的公募基金,以后会拓展至全市场公募基金,及其他投资标的。
嘉实专业管理团队将结合投资者的风险定位和投资意愿,为投资者选择合适的投资策略,构建个性化的基金投资组合,并根据市场走势进行动态调整,控制风险,优化收益。
在交易日15点之前成功交纳的资金,将在1-3个工作日内完成相应组合的配置。
定制账户的调仓操作是根据嘉实FAS基金投资决策系统和定制账户投资管理团队来决定的,取决于市场环境、管理团队对未来的判断以及标的基金的表现,调仓随市场情况灵活进行。
嘉实定制账户的投资范围包括偏股基金、债券基金和货币基金,管理人将根据不同时期各资产的收益预期进行配置。在股市行情不好的时候,定制账户将降低偏股基金的配置比例,同样在债市回调的时候,管理人也会进行灵活回避,将资产放在更安全的货币基金上。
定制账户投资者享受嘉实旗下基金零申购费,及最高折扣赎回费率优惠。这样的费率安排大大降低了定制账户管理人的调仓成本,使得账户管理的交易成本明显低于投资者直接申购、赎回同样基金的费用。
投资者的风险偏好关系到投资策略的选择和投资效果。定制账户将针对投资者不同的风险偏好,推荐相应的策略组合。投资者也可以在推荐的基础上手动调整,选择自己中意的策略组合。
正常情况下,全部取出后的2-3个工作日内,资金到账。如若部分取出,资金可在1-2个工作日到账。
满足如下条件时,可以部分取出,否则,只能进行全部取出操作。
定制账户是授权组合管理投资,是一个整体,资金的进入和取出均按账户进行,不能单独申购或赎回账户项下持有的单只基金(参见定制账户服务协议)。
客户7×24小时都可随时进行定制账户的参与和取出的申请,交易日15点之后提交的申请将在下一个交易日进行处理。